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千亿欧元金援西班牙恐治标不治本

发布时间:2019-08-15 09:30:45
千亿欧元金援西班牙 恐治标不治本 淘金外汇消息 西班牙6月25日正式向欧元区其它国家提出1000亿欧元的援助请求,以充实本国银行业资本金。欧元区其它成员国可能要求西班牙对其国内银行体系进行深层次的结构调整。外界担心拟为西班牙银行业注入的这笔救助资金并不足以避免西班牙申请更大规模的救助。 西班牙就其银行重组向欧盟提出1000亿欧元金融援助,也宣告西班牙成为了欧债危机以来最大受助国。西班牙成为继希腊、爱尔兰和葡萄牙之后,欧洲债务危机爆发以来接受欧盟援助的第四个欧元区国家,也是迄今最大的欧元区经济体。然而,这既不能解决欧债危机,也无法降低西班牙高达两位数的失业率。巨额援助难以挽救西班牙恶化的经济局面,可能只是试图控制危机不再向欧元区其他国家蔓延。 西班牙银行坏账问题在持续恶化,西班牙央行6月18日公布的数据显示,4月份西班牙银行业坏账率升至18年来最高水平,表明在经济陷入双底衰退之际,西班牙企业和家庭拖欠债务的现象增加。 数据显示,4月西班牙银行业贷款余额中拖欠时间超过三个月的占8.72%,规模相当于1527.4亿欧元,高于3月的8.37%,创1994年4月以来最高。该占比略低于1994年2月创下的记录高位,当时不良贷款占总贷款的比例为9.15%。目前西班牙银行业不良贷款总规模约为2007年的11倍。但银行业贷款余额为1.75万亿欧元,与2007年基本相当,占国内生产总值的比例约为175%。 西班牙央行6月15日公布的数据显示,今年第一季度西班牙政府债务占国内生产总值(GDP)的比例升至72.1%,高于去年第四季度的68.5%。虽然按欧元区标准西班牙政府的债务水平仍较低,但却增长迅速。 融资成本节节攀升,银行愈加依赖欧洲央行的资金支持。西班牙银行体系的困境源于房地产市场的泡沫。西班牙建筑业活动在2008年对GDP的贡献超过了20%,过度投资造成房地产积压,西班牙央行预计,2010年年底住房库存约有70万―110万套。危机之后,西班牙复苏乏力,现在又面临再次衰退,房屋销售缓慢,预计房地产去库存、去泡沫的过程将被拉长,房价下行进一步拖累经济。 西班牙的银行业对开发商和房屋主有大量的贷款,但却在全球金融危机中因房地产泡沫破裂而遭受重创。 年,西班牙持续十年的房产泡沫破灭。根据西班牙中央银行的数据,该国银行在房地产资产上的风险敞口为3380 亿欧元,其中有1760 亿欧元是问题贷款。西班牙政府曾在今年2 月敦促银行拨备540 亿欧元用于房地产损失,鼓励行业合并和节约成本,目标是让银行总数降至40 家左右。4月央行批准了商业银行提交的538 亿欧元的资本重组方案。 西班牙银行业的存贷缺口高达5450亿欧元,但西班牙银行业的融资渠道大多却是依靠欧洲央行借款。2012 年3月西班牙银行向欧洲央行的净借款增至2276 亿欧元,占欧洲央行当月借款总额的63%。目前西班牙银行业有11%的融资依赖欧洲央行,债券市场对西班牙的信心严重丧失。由于坏账累积,4 月底开始,国际评级机构相继调降西班牙银行业评级,令这些银行的融资成本进一步被推高。融资渠道不畅通令西班牙银行业问题雪上加霜。 据西班牙央行的统计,近年来西班牙国债规模大幅增加,2011年达到7349.61亿欧元,国债占GDP的比例从2007年的36.1%增加到2011年68.5%,预计在今后两年,国债占比将进一步增加。谈到金援的具体形式,西班牙财长金多斯称,欧盟的援助将拨给属于西班牙政府的“西班牙银行业公共援助基金”,后者来负责向有需求的西班牙银行注资。金多斯强调,欧盟的援助仅是针对西班牙的银行业,而不是针对西班牙的整体经济。因此,这一“援助行动”绝不等同于对希腊等3国的“救助行动”。西班牙会偿还全部援助资金,而且贷款没有任何影响西班牙整体经济的附加紧缩条件。 欧元区国家政府极力推动西班牙尽早巩固银行业的抗风险能力,避免在希腊方面传出负面消息后继续恶化,进而给欧元区带来第二波冲击。西班牙愿意接受欧元区援助银行业,一定程度上“为欧元区赢得暂时的喘息时间”。但是,效果如何尚待观察,对西班牙银行业金援也仅是预防措施而非治疗措施,只是维持银行业的生存,而非实际支持其增长。市场也担心为西班牙银行业注入的1000亿欧元救助资金或不足以避免整个西班牙申请更大规模的救助,西班牙将步希腊、葡萄牙和爱尔兰的后尘,寻求全面救助。活血通络止痛中药方
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